En una investigación exclusiva del medio de comunicación Interferencia, se ha revelado un fraude multimillonario que afecta a Bancoestado, el cual asciende a más de $6.100 millones. El esquema fraudulento fue orquestado por ex empleados del banco, quienes aprovecharon una grave falla en el sistema de seguridad informática de la entidad.
La información proviene de un informe confidencial del banco y de una querella presentada en el Séptimo Juzgado de Garantía de Santiago, donde se acusan a los involucrados de los delitos de asociación ilícita, sabotaje informático y lavado de dinero.
Según la investigación interna del banco, los hechos ocurrieron entre octubre de 2021 y julio de 2024, bajo las administraciones de los presidentes Ricardo Tezanos, Pablo Correa y el actual titular, Daniel Hojman. Durante este período, el banco, que cuenta con la mayor clientela en Chile, fue víctima de graves fallas de seguridad que permitieron a los perpetradores operar sin ser detectados.
El informe revela dos aspectos clave del fraude. Primero, que la fórmula de “inyección” de fondos utilizada por los ex empleados funcionó sin contratiempos entre 2021 y 2022, sin que el banco detectara ninguna irregularidad. Segundo, que en 2023, un analista de la sección back office descubrió diferencias contables irregulares que ascendían a casi $500 millones, lo que desencadenó una investigación más profunda.
Esta investigación de Interferencia destaca la vulnerabilidad del sistema de seguridad del Banco del Estado y las graves consecuencias de dichas fallas, que han resultado en una de las estafas más significativas en la historia reciente del sector financiero chileno
